När företag behöver extra kapital för att växa, anställa eller hantera likviditetsproblem, är ett företagslån ofta den lösning som övervägs. Att välja rätt lån är dock inte alltid enkelt, och det finns flera alternativ att ta hänsyn till beroende på företagets behov och situation. Här går vi igenom några av de bästa företagslånen 2024, med ett särskilt fokus på Capital Box, och ger dig en detaljerad jämförelse med andra populära långivare.
Vad är ett företagslån?
Ett företagslån är en finansiell lösning där ett företag får ett lån från en bank eller annan långivare för att finansiera verksamheten. Lånet kan exempelvis användas till investeringar, inköp, anställningar eller för att täcka löpande driftskostnader. Företagslån kan vara både säkra (med säkerhet) eller osäkra (utan säkerhet), och de kan erbjudas med olika löptider och räntesatser.
För att ansöka om ett företagslån genomgår företaget en kreditbedömning där långivaren ofta tittar på företagets ekonomiska hälsa och återbetalningsförmåga. Om du har en enskild firma kan du ansöka om ett företagslån, även om du kan välja att ta ett privatlån, men ett företagslån är generellt mer fördelaktigt för att bibehålla din UC kreditscore.
Kapital via Capital Box och andra bra företagslån
Capital Box erbjuder företagslån för företagare som behöver snabb och flexibel finansiering. Men det finns många alternativ på marknaden, och varje långivare har sina egna villkor och krav. Vi har sammanställt en jämförelse av Capital Box och fem andra populära långivare för att ge dig en bättre överblick.
Jämförelsetabell – Bästa Företagslån 2024
| Långivare | Lånebelopp | Ränta | Betalningsanmärkningar | Snabb utbetalning |
|---|---|---|---|---|
| Capital Box | Upp till 5 000 000 KR | Från 6,5% | Ja | Omedelbar utbetalning |
| Froda | Upp till 2 000 000 KR | Från 6,0% | Ja | Omedelbar utbetalning |
| Almi | Upp till 5 000 000 KR | Från 3,5% | Nej | 2-5 arbetsdagar |
| Qred | Upp till 5 000 000 KR | Från 7,9% | Ja | Omedelbar utbetalning |
| Svea Bank | Upp till 1 000 000 KR | Från 6,9% | Nej | 1-2 arbetsdagar |
Fördelar och nackdelar med Capital Box
Capital Box erbjuder flexibla lånevillkor och snabb tillgång till kapital för små och medelstora företag. Företag som söker lån via Capital Box kan få finansiering även om de har betalningsanmärkningar, vilket gör det till ett bra alternativ för företag som inte kvalificerar sig för traditionella banklån.
Fördelar
- Lån utan att säkerhet krävs
- Låga krav på kreditvärdighet, vilket gör det möjligt för företag med betalningsanmärkningar att få lån
- Snabb utbetalning, vanligtvis direkt.
Nackdelar
- Högre räntor än traditionella banklån (från 6,5%).
- Relativt korta löptider, vilket kan göra det svårare att hantera återbetalningarna om du inte har ett stabilt kassaflöde.
Företagslån trots betalningsanmärkning
En stor fördel med vissa långivare, som Capital Box och Qred, är att de erbjuder lån även till företagare med betalningsanmärkningar. Det kan vara en stor lättnad för den som har svårt att få finansiering från traditionella banker. Räntorna för dessa lån är dock ofta är högre för att kompensera för den ökade risken långivaren tar.
Snabb utbetalning
När det gäller snabba lån till företag är det viktigt att tänka på utbetalningstiden. Capital Box, Froda och Qred erbjuder omedelbara eller snabba utbetalningar, vilket kan vara en fördel om ditt företag behöver kapital snabbt. Andra långivare som Almi och Svea Ekonomi erbjuder också snabba utbetalningar, men det kan ta längre tid beroende på ansökningsprocessen, upp till ett par dagar.
Enskild firma vs privatlån
Om du är enskild näringsidkare (enskild firma) har du möjlighet att ansöka om företagslån på samma sätt som ett privatlån. Det kan verka enklare att ta ett privatlån, men ett företagslån är generellt sett mer fördelaktigt när det gäller UC-kreditscore. Genom att ansöka om ett företagslån istället för ett privatlån undviker du att din personliga kreditvärdighet påverkas genom kreditförfrågningar och kan hålla isär företagets och din privata ekonomi.
Valet av företagslån beror på flera faktorer som ditt företags kreditvärdighet, behov av säkerhet och hur snabbt du behöver tillgång till kapital. Capital Box är ett bra alternativ för företag med betalningsanmärkningar som behöver snabb finansiering utan krav på säkerhet, men det är viktigt att beakta de högre räntorna.